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承诺最低收益和信披违规 基岩资本再收监管警示函_财经

发布日期:2020-05-29 00:14   来源:未知   阅读:

基岩资本投资亏损事件有了最新进展。日前,广东证监局分别对基岩资本出具行政监管措施决定书,责令基岩资本进行整改。决定书指出该公司主要问题在于,在基金合同补充协议中向投资者承诺最低收益,在管理多只私募投资基金产品过程中,未按照合同约定向投资者披露基金相关信息,且在已披露的信息中存在虚假记载。业内人士提醒,私募基金非"债",私募基金不得向投资者承诺资本金不受损失或者承诺最低收益。但仍有一些私募机构通过关联方担保、关联方承诺回购等方式,变相承诺保本保收益,欺骗投资者。

私募投资"承诺保本"要警惕

今年初,基岩资本旗下东方价值系列产品被曝出违规挪用资金,致使基金净值巨亏仅剩三成。恒天财富、东家财富等多家三方财富管理公司纷纷踩雷。

根据投资者爆料,基岩资本曾在承诺函中表示,投资标的仅为哔哩哔哩在美IPO增发股份,但在后来的实际操作中却并非如此。据有关人士爆料该公司重仓了其他中概股,再加上瑞星造假事件、疫情等不确定性因素影响,亏损严重。同时,该基金管理人还曾在多个文件中向投资者承诺,若标的企业完成IPO,则投资者获得的年化净回报率不低于8%/年,而监管近年来一直明令禁止基金管理机构承诺保底收益。

"很多不规范的私募机构,甚至不排除有披着私募外衣做非法集资的勾当,为了募集更多资金,往往就会降低投资门槛,进行不合规定的公开展示业绩宣传,甚至向投资者承诺保本,或者以远超市场理财的高收益进行承诺。"有业内人士表示,但最后往往应了那句"你看上的是别人的高收益,别人看中的是你的本金",到头来竹篮打水一场空。

小心私募产品的"三无行为"

基岩资本事件也为广大私募投资者敲醒了警钟。

一直以来,私募投资中的风险事件屡见不鲜。去年5月,中金国瑞就被曝出9.4亿元未兑付,有超过500位投资者踩雷。今年初,中国基金业协会发布了第三十四批疑似失联私募机构的公告,全国有35家疑似失联的私募在列。

对此,中国基金业协会提醒投资人,要小心私募产品推介售卖过程中的"三无行为"。即代销机构无资质,在认购基金前应该审核机构资质,代销机构应具备,经证监会审核取得基金销售资质,以及成为中国基金业协会会员;要小心推介人员无授权,募集机构不得允许非本机构雇佣的人员进行私募基金推介;此外,还要小心产品代销无授权的情况,禁止募集机构及其从业人员推介非本机构设立或负责募集的私募基金,即常说的"飞单"行为。

在销售前,还要注意私募基金的宣传规范,是否公开宣传产品,将私募产品公开。"法律规定,未经特定对象确定程序,募集机构不得向任何人宣传推介私募基金产品。"上述人士表示,如果通过公开媒体传播、线上线下公开谈论或者是社交媒体加大传播力度,那么就要小心了。据悉,私募可公开的内容仅有6项:私募基金管理人的品牌、发展战略、投资策略、管理团队、高管信息以及协会公示的、已备案私募基金的基本信息。